美国政府将打击洗钱活动。比特币风险大吗？

由于其天然的“匿名性”，加密货币很容易逃脱监管，成为非法活动的资金来源，因此也被许多政府视为国家安全的眼中钉。现在，美国新任财长耶伦接过姆努钦的大棒，可能即将拔掉这根“眼中钉”。

特朗普在担任总统期间提出了一套新的加密行业法规，要求金融服务公司记录和交出一些加密货币持有者的身份和交易信息，以遏制洗钱或加密货币的其他非法活动。

美国财政部下属的金融犯罪执法网络 (FinCEN) 在特朗普输掉选举后正在推进相关规则。 FinCEN 曾一度希望将通常长达数月的咨询期压缩至 15 天，以便在特朗普政府 1 月底离任之前推出该政策。

此举引发了加密行业的大量负面评论，一个加密货币贸易集团甚至向法庭提起诉讼，并在压力下 FinCEN 宣布在最后一刻延长该政策。新任财长耶伦接任，政策咨询期延长至2021年3月底。

FinCEN 提议的加密监管有两个极具争议的提案：

要求银行和加密货币服务公司（包括加密货币交易所）在客户将价值超过 10,000 美元的加密货币转移到非托管钱包时向美国财政部提交报告。简单来说比特币真的能洗钱吗，当客户想要提取 10,000 美元现金时，平台会发送报告。此举的技术难题在于，非托管钱包大多处于离线状态，因此难以追踪。当客户向他人的非托管钱包发送价值超过 3,000 美元的加密货币时，银行和加密货币服务公司必须保留记录，该钱包需要包含交易对手的身份。但对于加密货币交易所而言，此举导致业务成本显着增加，有时甚至无法验证交易对手身份。

这套政策将威胁到加密货币的核心“去中心化”功能。业内分析人士认为，如果这套监管规则正式实施，很可能会导致加密货币价格暴跌。

在加密货币方面，拜登政府似乎与特朗普政府意见一致。

上周，耶伦在《纽约时报》主办的在线活动中表示：

我不认为比特币可以成为一种广泛使用的交易机制。我担心（比特币交易）经常被用于非法融资。

美国证券交易委员会 (SEC) 新任主席 Gary Gensler 周二表示，SEC 将确保加密货币市场在他的监督下“不受欺诈和操纵”。

寻求上市的加密货币交易所 Coinbase 最近也收到了美国财政部外国资产控制办公室 (OFAC) 的行政传票，要求披露某些交易信息。

据彭博社报道，“K Street”（“大堂街”比特币真的能洗钱吗，汇集了大量智库和游说团体）和华尔街的许多重量级人物正试图游说 FinCEN 撤回新法规，例如美国商会、富达、风险投资公司 Union Square Ventures、Winklevoss 兄弟、“双子座”交易所、区块链协议和 Coinbase 的联合创始人等。

美国商会表示，该规则将对虚拟货币行业产生“意想不到的长期后果”。