usdt转账截图 当USDT成为跑分工具，可能是近年来最大的黑天鹅！

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北辰曾以专题的形式详细介绍了区块链中的美元——USDT。 详情可点击了解区块链美元——USDT | 注定伴随争议的币圈传奇（文末红包）

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今天北辰主要想阐述一下区块链中的美元——USDT插上跑分翅膀后面临的风险。 USDT贬值到你一无所有。

一、USDT概述

说起Tether（USDT），无论新老进入币圈的人，都不陌生。

没有别的，因为USDT是目前币圈使用最广泛的稳定币，也是目前市场上市值最高的稳定币，市值排名第四。 当时约为453亿元人民币，约合65亿美元。

泰达币（USDT），又称Tether，是Tether公司推出的基于稳定价值货币美元（USD）的虚拟货币。 其实和其他虚拟货币没有本质区别。 USDT 可用于转账、存储、支付购买等，就像比特币或任何其他加密货币一样。

USDT采用金本位方式，Tether宣布USDT严格遵守1:1准备金保证，即每发行一个USDT代币，其银行账户将有1美元的资金保证。

这种模式类似于法币的发行。 在这里，法币就是储备金，链上的代币就是新发行的法币。 Tether 公司充当中央银行。

2. USDT的问题与风险

Tether 稳定币最初是在比特币区块链的 Omni 层上发布的。 2017 年 9 月，稳定币发行方推出了基于以太坊的 USDT 代币，随后开始扩展到 Tron、EOS 和 Algorand 等其他区块链。 目前，USDT已上线以太坊、EOS、Liquid Network、Omni、Tron（TRX）等公链。

虽然USDT的发展前景无限，但自USDT诞生以来，“恶意增发、操纵市场”、“保证金不足”的质疑声一直伴随着我们：

1、真的是1:1吗？

Tether宣布，USDT严格遵守1:1准备金保证，即每发行一个USDT代币，其银行账户将有1美元的资金保证。 但是你真的存了那么多钱吗？

2. 缺乏透明度

该公司声称会进行定期审计usdt转账截图，但并未披露账户数据，缺乏说服力。 此前一直为Tether提供审计服务的美国会计师事务所Friedman LLP也突然中断了与Tether的合作，这让Tether的财务状况更加扑朔迷离。

3.拆东墙补西墙

有社区观察人士称，Bitfinex 可能会使用用户购买的 USDT 美元来赎回攻击后发行的 BFX 债务代币，以补偿遭受经济损失的用户，而不是将美元存入储备金。

4.发行风险

Tether 发行代币的业务本身就存在监管风险。 自己履行央行职责，发送USDT兑换用户的美元。 好家伙，集发行、验收、监管、操作风险为一体。 并且分配是完全集中的。 如果，我的意思是如果，一旦Tether公司倒闭，市场上的USDT等代币在面临承兑风险的时候会立即贬值，财富瞬间消失。

虽然一直饱受诟病，但对其近乎垄断的市场地位从未产生过实质性影响。 尤其是“9.4”之后，作为几乎唯一的法币充提通道，USDT进一步深度绑定整个数字货币市场，颇为“大而不倒”。

三、跑分概览

什么是跑分？ 简单来说，你向别人收取一些好处，帮助别人收钱。

也许有人不明白？ 什么？ 帮人收钱有福利费吗？ 给我两打。

不不不！ 当然没那么简单！

这里的跑分是指跑分平台。 跑分目前在跑分平台上进行。

跑分平台属于中介公司，一般对接渠道为BC（菠菜）网站，通过整合跑分人的收款码和银行卡收款，对接需要洗钱的公司和收钱的人。 跑分平台从BC网站赚取佣金，给跑分提成。

跑积分需要在平台充值押金，然后接受订单。 客户收到订单后，会扫描您的支付码，并将款项转给您。 然后平台将从您的保证金中扣除相应的金额，并为您增加相应的佣金。 你不充值，凭什么人家信任你，白白给你转钱？

目前最常见的是支付宝和微信积分，也是跑分人数最多的。 也就是说，他们将自己的支付宝和微信二维码链接到跑分平台，跑分的人帮助平台收钱，赚取佣金。 此外还有银行卡跑分、聚合码跑分、PDD跑分等。

4. USDT跑分

最近网上很多人都在讨论USDT的跑分。 下面，北辰就为市场主们做一个简单的介绍。

USDT跑分是目前非常热门的项目。 与微信跑分、支付宝跑分等项目非常相似。 他们都是通过帮助别人收款来赚取佣金的。

USDT对标是买卖USDT的违法行为。

整个USDT对标流程如下：

首先他会让你去交易所买一些USDT。

然后，如果用户要充值到Gaming，平台会把你和这个用户连接起来，用户冲进去的钱会发送到你的支付二维码，你拿到现金，Gaming平台会收到你的泰达币。 相当于去他们的平台给用户提供存款服务。 那么平台本身自始至终都没有动过用户的钱。 就这样，到最后，当出事或者跑了，当用户投诉，或者警察叔叔找你的时候——因为钱已经到你的账户上了，你受的苦你也说不出来。

——我不能幸运的说我只是买卖usdt，因为这是明知故犯的协助洗钱。

其实北辰个人的理解是不单指USDT。 目前的环保币GEC和交易所平台的法币充提都属于这种模式。 GEC平台和交易所自始至终都没有动过用户的钱。 只不过USDT火爆，被有心人士视为首选。

5.一张图看懂USDT跑分和传统跑分等违法行为

6.跑分的危害

想要收人情费帮别人收钱，首先要缴纳保证金。 但北辰要提醒各位市场主，这种跑分平台一般是看不到的。 一是没有安全保障usdt转账截图，二是钻政策空子，三是涉及洗钱。

这里的重点是，跑分可能涉及来路不明的钱。 例如，现在网络诈骗无处不在。 有些人被骗了。 如果金额达到数百或数千，被骗的人就会举报。 那么，这个时候，骗子想把钱转到银行卡上，几乎是不可能的。 即使提现，账户也会被及时冻结，所以这不是什么好买卖。 不过这个问题很容易通过转钱给别人来解决，但是如果有人把这种钱转给你，你就只能被冻结起来，等着警察叔叔来找你。

更重要的是，犯罪分子可能会使用您的帐户洗钱。 你听说过洗钱吗？ 网络洗钱是通过渠道将非法资金转化为合法资金，您就是洗钱的一员。 这不仅违法，而且是犯罪。 我不知道这是一个洗钱平台。 朋友介绍给你，说可以赚钱。 当时没想那么多。 你觉得警察会相信吗？

7. USDT涉及对标风险

稳定币，尤其是 USDT，一直在增发。

但是，市场这么大，那么多的增发去哪儿了？ 我们要深思，这里面的风险太大了。 为谨慎起见，只有在需要入金下单时才用现金兑换USDT，切勿将USDT本身作为长期代币使用。

8. USDT合规之路

1、Tether已与RenRenBee Limited（“人人蜂”）达成代理协议。 RenRenBee 是香港海关发牌的金钱服务经营者。 根据协议，人人蜂向Tether提供反洗钱合规工作和客户尽职调查程序。

2. 与美国财政部金融犯罪执法网络（MSB 注册号 31000058542968）建立关系并获得“货币服务业务”许可。

通过这些措施，Tether 寻求建立符合美国法律和香港反洗钱和反恐怖主义融资（金融机构）条例的客户尽职调查、记录保存和报告程序。