警报！ 新型金融传销横行微信朋友圈！

数百个基金盘出问题！

数百亿美金被骗！

金融市场秩序一片混乱！

让人闻风丧胆的传销是什么？

说白了，庞氏骗局的手法就是“空手套白狼”，用新投资者的钱来支付老投资者的利息和收益。 这种虚假的繁荣。

这个噱头在麦道夫骗取顶级投资者180亿美元后已有一个多世纪的历史。 现在，它以“微信群”为载体，打造全新蜕变！

什么是“五行币”骗局？

在知情人的介绍下，记者加入了一个名为“五行币”的微信群，收到了很多类似的宣传口号，比如：“投资5000元成为‘云家’，不然就白白浪费几百元。” wan” “五元数字货币与官方成功对接，牌照已发放。” 发现该微信群的成员每天都在增加，可以新增10多个成员。高峰期加了一天，个人会员甚至在群里推荐“山心汇”、“九吉兆”、“常青树”等投资项目，让人看得眼花缭乱。

一位自称“团队助理”的人士介绍，只要投入5000元购买5000个数字货币，即可获得五元币，最高发行量为5亿枚，未来将全面替代纸币. 经过五轮连续投资，该数字货币可套现近410万元。

据记者报道，河北唐山人胡鑫说，他的妈妈是在春节期间开始投资五行币的。 她说，五行币的收入主要是后入者带来的奖励佣金。 “每天都有大量的新人注册投资，以后每注册一个投资人，之前的会员将获得其数字货币投资额的1%，所以大家抢先注册。”

一方面，数字货币的升值是静态收益，另一方面，五元币也有动态收益。 例如，介绍人注册投资，可获得投资金额10%的现金提成，称为“推荐奖”； 如果推荐两人注册，可额外获得25%的佣金，称为“配对奖”。 不仅如此，传销组织还设计了更具吸引力的佣金方式。 五元素币团根据投资金额将会员分为“Y、S、M”三个等级。 “推荐人等级越高，红利越多，有时甚至超过10%。里面的算法复杂得像一个函数，而且每个地区都略有不同。

这些奖励的目的很简单，就是鼓励会员拉更多人下线。 胡欣说：“我知道有人建了9个群，发展了上百人，现在也开始劝我妈拉人头，说你可以得到很多奖励。” 于是，在网上的鼓动下，胡欣的妈妈一个月之内就搞定了两个人。

“虽然这类金融传销打着创新的幌子，通过微信、QQ等社交平台传播，但并没有改变传销靠拉人头赚钱的本质。” 中国反传销协会会长李旭解释说警惕比特币传销行为，与传统传销相比，金融传销更加混乱，通常有静态收益和动态收益。

静态收益是指参与者投资后可以“守株待兔”。 传销系统将分割新投资者的钱，并给原始投资者带来利息； 静态收入可以在短时间内实现虚假的“增收”，以掩盖其欺诈行为，而动态收入才是其真正的资金来源，体现了传销的本质。

“虚拟货币”的利爪伸出网络

事实上，在组织规模不断扩大后，五行币的传销行为也将魔爪伸向了网络之外。

家住北京市西城区的孙景文，其父母去年曾深陷五行币骗局。 她给我们看了一段小视频：辽宁省凌源市某小学正在操场上举办活动。 小学生们统一穿着印有五行通组织标志的制服，喊着宣传口号。

“传销组织以慈善之名向小学捐款，然后利用无辜儿童作为宣传工具。” 李旭认为，这些事件表明，金融传销对社会的危害不亚于传统传销，也会成为社会稳定的威胁。 严重隐患。

随着互联网金融的迅猛发展，打着“虚拟货币”、“互助金”、“股权”旗号的传销也泛滥成灾。 尤其是比特币的持续炒作，让很多人相信虚拟货币可以快速升值，打着“虚拟货币”名义的传销更加猖獗，比如“恒星币”、“亚欧币”、“巨币”等。 ，炒作“新概念”，鼓吹“零风险”，以重奖吸引人。 以Stellar为例，传销组织宣称Stellar是“世界十大数字货币之一”，依靠微信拉人头，发展线下。 从“矿工”到“三级理事”，共设立35个级别，在全国发展会员16万余人，涉案金额2亿多元。

中国政法大学资本与金融研究所发布的一份研究报告显示，该模式已有数百只基金出现问题，数百亿资金被骗走警惕比特币传销行为，严重扰乱了金融秩序。市场经济。 该研究所副所长吴长海表示，金融传销具有“去产品化”的特点。 他们通过吸纳民间资本形成资金池。 这将不可避免地威胁到金融安全和社会稳定。

监管漏洞，传销猖獗

金融传销如此猖獗，为何难以及时查处？

据业内人士透露，目前监管部门要求传销组织必须“30人以上，组织结构要有三层以上才能吸人”。 向公安部门报案时，需要同时收集30多名受害人签字的报案材料，还需要提供这些人存在上下级三级关系的证据。 提供证据非常困难。

孙静雯从去年开始收集材料，并向相关部门汇报，但一路上，她遇到了办案人员的各种拒绝，有的说“必须自己处理”，有的说“案件范围太广” 》，而且自己收集证据非常困难，一般进入传销组织的内部人员都不愿意提供信息。 很多孩子想举报父母举报传销组织，但往往遭到父母的强烈反对。

李旭接触过很多金融传销。 他表示，投资者前期会获利，没有人愿意报案。 有关部门难以查处。 当资金链断裂时，操盘手就会销毁证据，一走了之。

不仅如此，由于监管难度大，不少金融传销也难以“根除”。 2013年前后，“MMM金融互助社区”开始进入中国，因为主办方和服务器在境外，我国相关部门无法独立查处。 崩盘后的MMM社区留下了很多“后遗症”。 不少平台更名后继续募资，有的“升级”为新的MMM模式，重新活跃起来。 五行币的首领被捕后，其组织活动依然猖獗。 据“团队助理”透露，新的负责人已经出现。

综上所述，当前金融传销监管还存在短板、盲区和真空区。 部门之间没有合力。 同时，立法的缺失或不完善影响了相关部门的执法依据，造成无法可依。

最后，普通投资者要注意风险，并向相关部门求证！

而政府部门要早发现，早干预，早发布官方信息！

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